資料準備的目的，是讓資金提供機構了解企業的營運與財務狀況。不同機構及融資方案，要求的文件會有差異；以下提供常見準備方向，實際仍以承作機構的要求為準。
先準備企業與財務資料
銀行公開的申請資料清單，常見公司或商業登記文件、負責人身分文件、營業稅申報資料、所得稅申報財務報表及近期自編報表。要求的年度、期數與其他附件，依方案而異。
資料參考：臺灣銀行小微優利簡易貸申請資料 ↗、第一銀行加盟貸款申請資料 ↗。各方案條件不同，引用資料不代表本站與該銀行有合作或代理關係。
| 資料類型 | 可以先整理的內容 |
|---|---|
| 企業基本資料 | 公司或商業登記文件、主要營業項目 |
| 財務報表 | 近期資產負債表、損益表；有現金流量表也可一併整理 |
| 稅務資料 | 營業稅申報書、營利事業所得稅申報資料 |
| 營運資料 | 主要產品、客戶結構、訂單與收付款條件 |
| 既有借款 | 各筆餘額、每月繳款、到期日與擔保方式 |
| 資金用途 | 設備報價、採購單、工程合約或其他用途說明 |
| 擔保資料 | 若涉及不動產或設備擔保，再依要求提供相關文件 |
比文件更重要的是，把資金需求說清楚
建議另外整理一份簡單說明，回答以下問題：
- 資金用途：是營運週轉、設備採購、工程墊款，還是既有借款調整？
- 需求金額：總支出多少、企業自行投入多少、仍有多少缺口？
- 需求時間：款項何時需要支付？預計何時能收到營業款？
- 還款來源：依靠本業收入、合約回款或其他可確認的來源？
財報與現金流，也要一起看
營收增加，不一定代表手上現金增加；帳面獲利，也不代表客戶款項已經收回。
整理資料時，可以同時檢視應收帳款、存貨、供應商付款及借款繳款時程。若報表與實際收付款存在差異，應提供可核對的說明及佐證，避免只用一句「公司有賺錢」帶過。
資料不足時，可以先確認缺少哪些項目、能否補充或提供替代資料；但不能因此認定一定能取得融資。備齊文件也不等於保證核貸。
不確定從哪裡開始，可以先與站長討論
企業資金整合站提供企業融資諮詢、財務規劃、方案評估及申請協助。
初步諮詢免費。第一次聯絡可先說明產業、資金用途、需求金額與預計使用時間，不必立即傳送完整財報或身分證件。後續如需提供個人或財務資料，會先說明用途、必要範圍及相關告知事項。
確認適合的服務方案後，再提供報價，雙方同意並完成書面約定後續行。
本站並非金融機構，不直接放款、不經手融資款項，亦不保證核貸。實際額度、利率、期限與核准結果，以資金提供機構審核及正式契約為準。提供個人資料前，請先取得具名完整蒐集告知；詳見資料使用說明。